NISA・つみたてNISAの口座変更方法を徹底解説！

証券会社でとりあえず積立NISAの口座を申請したけど、やっぱり違う証券会社でつみたてNISAを始めたい！

申請とか手続きめんどくさそう…

そんなお悩みを解決していきます。

この記事のポイント

✓　違う証券会社への口座変更は１年に１回まで

✓　変更手続きは簡単に終わる

※NISA口座とつみたてNISA口座のどちらを利用するかは、投資設定時に簡単に変更ができます。

NISA・つみたてNISA口座の変更がすぐにできる方

NISA・つみたてNISA口座をすぐに変更したい場合には条件があります。

1円もNISA口座枠を使っていない場合

NISA口座を開設してみたけど使い方がよく分からなくて使っていなかった…

悩む人

この場合、変更したい証券会社のNISA口座へすぐに変更することが出来ます。

NISA口座の変更がすぐにできない方

すぐにNISA口座を違う証券会社へ変更したいんだけど、できない…

悩む人

1円でもNISA・つみたてNISA口座枠を使った場合

NISA・つみたてNISA枠で投資を1円でもした場合は、新しく利用したい証券会社のNISA口座をすぐに利用することはできません。

その場合は、NISA口座を他の証券会社へ移せる期間内に変更の手続きをする必要があります。

期間は、変更したい年の前年10月1日から翌年の9月末までです。

りりー

来年にNISA口座を変更したい場合、今年の10月から変更手続きができるということです。

また、NISA口座の変更は1年に1回までと限定されます。

NISA口座変更の方法

変更手続きはめんどくさそう…

悩む人

私も「めんどそう」と思っていたのですが、すんなりと変更手続きを終えることが出来ましたのでご紹介します。

変更手続きの流れ

現在の証券会社へ変更の手続き
利用したい証券会社へNISA口座の申込み
利用したい証券会社へ書類を送付
変更手続き完了

①現在の証券会社へ変更の手続き

現在NISA口座をお持ちの証券会社に、NISA口座の変更手続きを行います。

変更手続きを申請すると、「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」がご自宅に届きます。

りりー

新しく利用したい証券会社へ提出が必要となります。

②利用したい証券会社へNISA口座の申込み

新しく利用したい証券会社へNISA口座を申請すると、NISA口座開設届出書がご自宅に届きます。

書類には氏名、住所等の必要事項の記入があります。

りりー

利用したい証券会社の口座開設はしておく必要があります。

③利用したい証券会社へ書類を送付

届いた書類以外に、提出していただく書類があるので準備しておくとスムーズに書類送付を行えます。

提出書類

・「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」

・新しく利用したい証券会社からの書類

・本人確認書類　＋　マイナンバーを確認できる書類

りりー

マイナンバーカードがあれば両面コピーで終わるので、準備が楽になります。

④変更手続き完了

以上で変更手続きが終わりました。

変更手続きが完了すると、完了通知メールが届きます。

【画像付き】SBI証券　→　楽天証券へNISA口座を移動した場合

変更手続きの申請はどこでできるのか、探せない方も多いと思います。

画像の通りに行うと申請はすんなりと終わるのでご参考にしてください。

SBI証券でNISA口座変更申請

①SBI証券ホームページの口座管理　⇒　お客様設定・変更を選択

▼

②NISA・つみたてNISAの変更の申込みを選択

以上で「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」がご自宅に届きます。

ただ、上記書類が届くまで1週間程度時間がかかります。

楽天証券でNISA口座申込み

①楽天証券のホームページでつみたてNISAを選択

▼

②今すぐ、NISA口座を申し込むを選択

以上です。

楽天証券からNISA口座開設の書類が届いたら、必要書類を提出して完了となります。

NISA・つみたてNISAにおすすめの証券会社5選

証券会社によってNISA・つみたてNISAの使い方が違うので、おすすめの証券会社をまとめました。

証券会社	SBI証券	楽天証券	LINE証券	松井証券	ﾏﾈｯｸｽ証券	auｶﾌﾞｺﾑ証券
総合評価	★5	★5	★4.5	★4	★4	★4
スマホ操作性	×	〇	◎	〇	〇	〇
NISA	◎	◎	×	◎	◎	◎
つみたてNISA	◎	◎	◎	◎	◎	◎
自動積立	◎	◎	◎	◎	◎	◎
つみたてNISA 投信信託本数	170本以上	180本以上	32本	150本以上	150本以上	170本以上
最低投資金額	100円～	100円～	1,000円～	100円～	100円～	100円～
ポイント種類	Vポイント	楽天ポイント	LINEポイント	松井証券ポイント	マネックスポイント	Ponta ポイント
ポイント付与率	最大2％	0.2％	×	0.5％	1.1％	最大0.24％
公式サイト	SBI証券	楽天証券	LINE証券	松井証券	ﾏﾈｯｸｽ証券	auｶﾌﾞｺﾑ証券

⇒スクロールできます

不動の人気を誇るSBI証券と楽天証券は機能が充実しています。

LINE証券は投資信託法数が少ないものの厳選された有名な投信信託があるため、投資初心者にとって扱いやすい証券会社です。

正直、どの証券会社も大差はありません。

証券会社の選択に迷ったら…

証券会社を選択するとき選択肢が多くて迷うことがあります。

そんな時は、自分の考えている条件に当てはめるとか選択肢が絞ることができます。

証券会社を決めた私の条件

毎月の自動積立をしたい
投信信託でつみたてNISAを始めたい
ポイントもついでに貯めたい

三井住友カードを利用しているなら　⇒　SBI証券
楽天経済圏で生活しているなら　　　⇒　楽天証券
連絡以外でLINEを使用しているなら　⇒　LINE証券
手厚いサポートが必要なら　　　　　⇒　松井証券
マネックスポイントを使いたいなら　⇒　マネックス証券

りりー

個人の利用目的に一番近い証券会社が扱いやすいです。